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独家| 寒冬拿下千万级融资:她瞄准富二代、创一代 已服务20个超高净值家族

在范晓曼看来,惠裕不是FA,更像是“有腔调的行业敦促者”。

文 | 铅笔道记者杨天意

与大部分创业者一样,范晓曼在资本寒冬里见到了大批倒下的同仁。她不禁思考:除了投机天才和投资天才,还有谁可以在这场资本寒冬中收益?惠裕FO智库的表现给了她答案:她自己就可以。

FO指的是家族办公室(family office),是国际上超高净值家族的标配之一,主要职能是处理家族理财规划、法律援助和财产继承等问题,由西式管家演变而来。一直时间以来,国内的FO市场尚属一片混沌:家族用户找不到高水平的FO,国内的很多FO机构对用户也服务不到位。

范晓曼对此感受颇深,2011年,她以媒体人身份进入FO行业。2016年,她创立的惠裕通过专业咨询的形式,辅助FO提升服务,依照超高净值家族用户的需求,促成用户与FO的合作。根据惠裕的调研,未来十年,FO覆盖资产将突破10万亿元人民币。

2019年6月28日,惠裕FO智库宣布获得安澜资本领投的千万级人民币A轮融资。范晓曼表示,惠裕将定标为数字虚拟家族办公室平台,加大IMATCH底层匹配系统、FO孵化器和场景实验室的迭代力度。

与大部分创业者一样,范晓曼在资本寒冬里见到了大批倒下的同仁。她不禁思考:除了投机天才和投资天才,还有谁可以在这场资本寒冬中收益?惠裕FO智库的表现给了她答案:她自己就可以。

FO指的是家族办公室(family office),是国际上超高净值家族的标配之一,主要职能是处理家族理财规划、法律援助和财产继承等问题,由西式管家演变而来。一直时间以来,国内的FO市场尚属一片混沌:家族用户找不到高水平的FO,国内的很多FO机构对用户也服务不到位。

范晓曼对此感受颇深,2011年,她以媒体人身份进入FO行业。2016年,她创立的惠裕通过专业咨询的形式,辅助FO提升服务,依照超高净值家族用户的需求,促成用户与FO的合作。根据惠裕的调研,未来十年,FO覆盖资产将突破10万亿元人民币。

2019年6月28日,惠裕FO智库宣布获得安澜资本领投的千万级人民币A轮融资。范晓曼表示,惠裕将定标为数字虚拟家族办公室平台,加大IMATCH底层匹配系统、FO孵化器和场景实验室的迭代力度。

注:范晓曼承诺文中数据无误,为内容真实性负责。铅笔道作客观真实记录,已备份速记录音

从媒体入局

从媒体入局

王思聪的直播平台倒闭了,王思聪和世界冠军骂起来了,王思聪入局影业了……

王健林之子王思聪的高调言行,让创二代、富二代这个身份频频成为热门话题。在普通人眼中,富二代是含着金钥匙出生的人生赢家,但在超高净值家族中,关于后代的产业传承问题,从来都是错综复杂的,因为其中涉及到大量法律、财务等专业问题。

在国际上,这些家族一般借助FO(family office,家族办公室)进行辅助决策。然而,在国内,大量出现超高净值家族的历史也不长,没有FO行业的成长环境。本世纪初,实业大亨、模式创新者、演艺人士甚至体育明星富甲一方的现象密集出现,FO机构随之兴起,呈盲目摸索态势。

2011年,范晓曼创办了杂志《CM华夏理财》,关注高净值人群理财现状。渐渐地,她对FO行业和超高净值人群的资产管理现状有了初步了解。

通过调查,她发现,初期大部分FO都是律所、会计所和金融机构转行而来,他们懂得企业事务,懂得理财产品销售,但没摸清方向就匆忙入局FO,并非家族问题的行家。

她认为,需要有人去整理国外FO的成熟经验,理清国内从业者的思路。“毕竟国际上优秀的FO,都由白发苍苍者主持。想做好这件事,只靠摸索会很难。”

2016年,范晓曼决定成立惠裕FO智库,并创办《家族办公室》杂志,对FO从业机构和超高净值家族提供咨询服务,同时继续进行调研工作。

打标签和拆解需求

打标签和拆解需求

之后,惠裕陆续发布了《中国80、90后家族继承人群像的报告》《中国本土家族办公室服务竞争力报告》等多部针对FO的行业报告。对于FO从业者,惠裕展开了调研或问卷,并对从业者能力进行剖析。惠裕还着重分析了美国FO行业现状,发布了《美国家族办公室现代服务模式报告》。通过报告,惠裕建立了在FO行业内的影响力。

除了之外,惠裕做的最为重要的两件事情就是为FO机构打标签和为家族用户拆解需求。

仅一年,惠裕就与50家家族企业建立了广泛的联系,有300家机构惠裕调研范畴。同年8月,惠裕完成了1000万元天使轮融资。这轮融资使得惠裕在提供服务、创收变现的同时,有更多精力进行行业调研。

成立至今三年时间,惠裕已经对国内200家FO和300家PE/VC机构进行了调查,并为机构进行了差异化分析,打上不同的标签。

“有些家庭甚至不知道自己需要什么,甚至没意识到FO的必要性。”范晓曼表示,在机构端之外,在家族端,惠裕任务有两项,一项是对家族用户进行需求拆解,再进行服务匹配;另一项则是通过营销、宣传方式,对超高净值家族用户进行教育,告诉他们“管家”这一角色已经有了当代含义,那就是FO。

在拆解需求的过程中,范晓曼发现,惠裕的服务对象定位,除了FO从业者,主要仍是家族企业。但家族企业本质上还是“企业”,在成熟的FO行业内,家族企业并非FO行业的主要需求方。为了明确社会分工,敦促行业与国际接轨,2019年的惠裕不再与家族企业合作,而是以家族为根本主体进行服务。

范晓曼介绍,服务落实前的“拆解需求”环节是惠裕的重要服务之一。对于需要理财规划的家族,惠裕就结合理财服务和偏好分析,帮助家族用户解析理财这个大需求背后的小需求;还有些家族要准备传承家业,那惠裕就通过分析家族情况,看其具体需要什么服务。

成为行业敦促者

成为行业敦促者

无论是FO的能力标签,还是拆解后的用户需求,惠裕都会把其录入到自己研发的IMATCH匹配系统中。

范晓曼表示,IMATCH匹配系统像一个中央厨房,构成了惠裕“数字虚拟共享平台”的底层逻辑。“数字有两个概念,一是信息化,流程可追溯化;二是统计学意义,数据足够充足,数据分析就更准确。”

数字化的进程不止包括匹配系统,此外,惠裕还推出了FOTTGO指数,用AI加持家族办公室资产配置指数,对市场上所有的ETF(Exchange Traded Funds,交易型开放式指数基金)产品进行了统计、整理,人工智能赋能资产管理,协助家族获取稳定可持续的收益。

在范晓曼看来,惠裕不只想做一个中间角色,其实更愿意做行业的敦促者。所谓敦促者,就是从一个行业起步阶段开始,同时在促进甲方、乙方提高行业认知。

为了发挥“敦促者”的作用,惠裕开发了场景实验室这一工具。它通过实景模拟课程,讲解FO的运营问题,以及理财案例的金融逻辑,构建FO知识体系。课程主要面向私人家族和独立FO,一面向用户解释FO的作用意义,另一面也是FO从业者培训、孵化的一部分。

范晓曼清楚,若要做到孵化,只有场景实验室是不够的,因而惠裕又推出了FO孵化器,借助标准化的形式辅助FO完成运营。不只是孵化器,惠裕制定了“孵化器+产业基金募资孵化器+母子产业基金”的逻辑框架,对接资源,借助自己的国际家族的圈层建设扩展视野;开展闭门会议,对标顶级家族,还聘请家族导师,用成功案例进行深度指导。

目前,惠裕共计完整服务20个家族。针对不了解行业情况的家族或FO,惠裕将来会推出按小时付费的咨询、标准化的诊断报告。

2019年6月28日,惠裕FO智库宣布获得安澜资本领投的千万元人民币A轮融资。很快,惠裕还将加快融资进程,范晓曼表示,惠裕将加大IMATCH匹配系统、FO孵化器和场景实验室的迭代力度。

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